Ce este frauda financiară și cum vă protejați?

Frauda financiară este o problemă larg răspândită care afectează persoanele fizice și juridice din întreaga lume. Prin urmare, în timp ce încercați cu sârguință să accesați credite rapide pentru a vă dezvolta afacerea sau pentru a face față unei situații de urgență, trebuie să vă păstrați datele în siguranță și să vă securizați conturile cu parole puternice care vă vor proteja banii și informațiile personale. Cunoașterea diferitelor tipuri de escrocherii financiare și luarea unor măsuri eficiente pentru a le opri pot reduce semnificativ șansele de a cădea în una dintre aceste capcane frauduloase. Acest eseu va analiza cinci tipuri comune de furturi financiare, va vorbi despre ceea ce le face diferite și vă va oferi modalități utile de a rămâne în siguranță.

1. Phishing: arta înșelăciunii

Phishing-ul este un aspect al infracțiunilor de inginerie socială care implică trimiterea de e-mailuri sau mesaje false unei persoane cu intenția de a o păcăli să divulge informații personale sau financiare. În efortul de a crea încredere și credibilitate, phisherii își asumă frecvent identitatea unor organizații legitime, precum bănci, instituții guvernamentale sau magazine online.

Făcând clic pe un link dăunător sau deschizând un fișier, dispozitivul destinatarului poate primi malware sau datele sale private pot fi furate. Phishing-ul are loc adesea în două moduri principale:

• Email phishing: Hackerii trimit adesea e-mailuri care par să provină de la bănci, magazine de internet sau agenții guvernamentale de renume. Aceasta se numește „email phishing”. În aceste e-mailuri pot exista linkuri sau fișiere care, atunci când faceți clic pe ele, vă duc pe site-uri web proaste sau descărcați programe malware. Este posibil să existe un link în e-mail care să spună „verificați” contul, dar care de fapt vă duce la un site web fals menit să vă fure informațiile de conectare și alte detalii personale.
• Smishing: Acesta este un tip de phishing care utilizează mesaje text pentru a solicita o acțiune imediată sau pentru a revendica un câștig.

Pentru a vă proteja de atacurile de phishing, aceștia sunt câțiva dintre pașii importanți pe care trebuie să îi urmați:

• Feriți-vă de e-mailurile pe care nu le-ați solicitat. Dacă vi se întâmplă să primiți un e-mail de la o persoană pe care nu o cunoașteți sau care conține linkuri sau fișiere care nu par de încredere, aveți grijă să nu faceți clic pe ele.
• Înainte de a răspunde la orice e-mail sau de a face clic pe orice link, trebuie să confirmați identitatea persoanei care l-a trimis. Efectuați o verificare amănunțită a adresei expeditorului și căutați orice indiciu de impostură.
  c
• Nu trimiteți informații personale sau financiare prin e-mail. Întreprinderile demne de încredere nu vor solicita niciodată informații private prin e-mail. Dacă primiți o solicitare ciudată, sunați sau vizitați direct organizația folosind un număr de telefon sau un site web despre care știți că este real.
• Asigurați-vă că fiecare dintre conturile dvs. online are o parolă puternică și privată și folosiți autentificarea cu doi factori ori de câte ori este posibil.

2.

Frauda comisioanelor în avans: Când plătești în avans pentru o promisiune

Oamenii sunt păcăliți în frauda cu comision anticipat prin faptul că li se cere să plătească un comision anticipat în schimbul unei sume mai mari de bani mai târziu. Aceste escrocherii implică adesea promisiuni de bani, oportunități de afaceri sau moșteniri. Însă, după ce taxa inițială este plătită, banii promiși nu apar niciodată. Cele mai comune trucuri de fraudare a taxelor în avans sunt:

• Escrocherii cuîmprumuturi: Escrocii pot spune că vă pot acorda un împrumut cu puține cerințe, dar așteaptă bani în avans.
• Escrocherii cu locuri de muncă: Infractorii pot oferi locuri de muncă și le pot cere persoanelor care doresc să lucreze pentru ei să plătească pentru formare sau verificarea antecedentelor.
• Escrocherii la loterie: Un alt tip comun de fraudă cu avans este reprezentat de e-mailurile în care se spune că destinatarul a câștigat un premiu mare la loterie. Înainte de a da premiul, escrocul poate cere o mică taxă pentru a acoperi costurile de procesare, dar banii nu sunt niciodată trimiși.

Pentru a rămâne în siguranță față de aceste escrocherii, iată câteva dintre lucrurile pe care ar trebui să le faceți:

• Feriți-vă de ofertele pe care nu le-ați cerut. Dacă cineva vă oferă bani din senin, fiți prudent și nu-i furnizați nicio informație personală sau financiară.
• Nu plătiți nicio taxă în avans. Companiile sau grupurile demne de încredere nu vor cere niciodată bani în avans înainte de a furniza bunuri sau servicii.
• Faceți cercetări cu privire la companii și persoane înainte de a face afaceri cu acestea.
• Nu dați detalii personale unor persoane pe care nu le cunoașteți.

3. Frauda cu cardul de credit

Fraudele cu carduri de credit au loc atunci când cineva face cumpărături cu cardul de credit al altcuiva fără permisiunea proprietarului. Furtul de informații privind cardurile de credit, dispozitivele care citesc cardurile și escrocheriile de tip phishing sunt doar câteva dintre modalitățile prin care se poate întâmpla acest lucru. De exemplu, informațiile privind cardurile de credit pot fi furate prin montarea unor dispozitive de skimming pe pompele de benzină sau pe ATM-uri. Apoi, aceste informații pot fi folosite pentru a crea carduri false sau pentru a cumpăra lucruri online.

Prin urmare, ar trebui să fiți cu ochii pe facturile cardului dvs. de credit. Verificați des extrasele de cont pentru a vedea dacă există facturi pe care nu le-ați efectuat și, dacă descoperiți probleme, contactați imediat compania de carduri de credit. Numărul cardului dvs. de credit trebuie păstrat în siguranță și nu trebuie să îl purtați cu dvs. decât dacă este necesar. Parolele puternice sunt importante pentru conturile online. De exemplu, ar trebui să creați parole puternice pentru conturile dvs. de card de credit online pentru a împiedica accesul altor persoane la acestea.

Concluzie

Frauda financiară este un pericol constant pentru finanțele dumneavoastră. Aceasta necesită un nivel ridicat de vigilență și acribie în timpul tranzacțiilor pentru a vă menține finanțele în siguranță. Învățând despre cele mai frecvente tipuri de fraudă și luând măsuri eficiente pentru a le evita, oamenii își pot reduce considerabil șansele de a cădea în plasa acestor escrocherii. Pentru a vă proteja bunăstarea financiară, trebuie să rămâneți atenți, sceptici și bine informați.